Aggiornamento n. 15 - atto di emanazione

Zusammenfassung

Es handelt sich um ein Rundschreiben der Banca d’Italia zum 15. Aktualisierungserlass der Circolare Nr. 272 „Matrice dei conti“ vom 26. Oktober 2021, das die aufsichtsrechtlichen Einzelsegnalierungen der Banken an die EZB/BSI- und Zahlungsstatistikvorgaben anpasst. Es setzt insbesondere den Regolamento (UE) 2021/379 (Änderung des BSI-Regelwerks 1071/2013) und den Regolamento (UE) 2020/2011 (Änderung der Zahlungsstatistik-Verordnung 1409/2013) um und betrifft detaillierte Informationen zu Krediten, Servicing-Aktivitäten, Zahlungssystemen und Kartenzahlungen. Inhaltlich werden zahlreiche neue oder geänderte Meldepositionen und Attribute in der Matrice dei conti eingeführt, u. a. in Sezione I (Positionen 58005, 58007, 58081, 58202, 58204, 58208 ff., 58221, 58242 ff., 58260, 58265, 58270) sowie in Sezione II.1 (58306, 58341), II.3 (u. a. 58567, 58585, 58590, 58620 ff., 58630, 58633, 58635, 58645, 58650, 58660, 58700, 58705, 58720, 58725, 58730, 58735, 58745) und II.4 (03300). Ein Schwerpunkt liegt auf neuen Meldeanforderungen zu Kartenzahlungen und -funktionen, Zahlungsgeräten (POS, ATM, andere Terminals), elektronischem Geld sowie einer umfassenden, stark ausdifferenzierten Erfassung und Attributierung von Betrugsvorfällen (u. a. VJKRE-ähnliche Positionen 58747–58749, 58751–58754, 58756–58759, 58761–58764, 58768–58769, 58771–58774, 58776–58777, 58785–58787) und anderen Zahlungsinstrumenten (z. B. 58532, 58552, 58724, 58726, 58744, 58746, 58788, 58789). Rechtsgrundlage und Referenz sind insbesondere die EU-Verordnungen 2021/379 und 2020/2011 sowie die Ablösung der bisherigen EBA-Survey „EBAF“ nach den GL „on fraud reporting under PSD2“, wobei die neuen Betrugsdaten die alte Erhebung ersetzen. Zeitlich werden unterschiedliche Inkrafttretensdaten je Abschnitt festgelegt: Änderungen der Sezione I ab 31.01.2022 (Position 58170 ab 31.03.2022), einzelne Änderungen in Sezione II.1 und II.4 (58306, 58341, 03300) sowie in den Positionen 58744 und 58791 ab 31.12.2022, übrige Sezione II.3 ab 31.03.2022 und Änderungen in Sezione III.4, Teil 2 (41054, 41055, 41058) ab 30.09.2022. Mehrere bisherige Positionen zu Kreditverkäufen, -käufen und Fraud-Reporting (u. a. 58083–58087, 58209, 58214 sowie 58665, 58670, 58672, 58675) werden gestrichen, während neue Positionen u. a. zur „Qualität des Kredits“, zur Aufteilung nach Euro-Raum/Nicht-Euro-Raum, Laufzeit, Zahlungs-Schema, Authentifizierung, Technologie, Kanal (physisch/online), Merchant Category Code, Terminaltyp und Lokalisierung eingeführt werden. Für die Betrugsdaten der Sezione II.3 (Positionen 58747–58749, 58751–58753, 58754, 58756–58759, 58761–58764, 58768–58769, 58771–58774, 58776–58777, 58785–58787) wird eine Fristverlängerung für die Meldungen zum Zeitraum 1. Januar 2022 bis 30. Juni 2022 bis zum 25. Oktober 2022 gewährt, um die Anpassung der IT-Systeme der Institute zu erleichtern.