Aggiornamento n. 16 del 2 novembre 2022

Zusammenfassung

Es handelt sich um ein von der Banca d’Italia herausgegebenes Aktualisierungsschreiben (Aggiornamento n. 16 vom 2. November 2022) zur Circolare Nr. 272 „Matrice dei conti“, einem Handbuch für bankaufsichtliche und statistische Meldungen. Das 16. Aggiornamento (Stand 2.11.2022) bezieht sich auf die Struktur und Inhalte der vier Informationssektionen (u.a. „Dati statistici mensili“, „Altri dati statistici“, „Informazioni finanziarie armonizzate per il Meccanismo di Vigilanza Unico“) und gilt insbesondere für die in Italien meldepflichtigen Institute. Inhaltlich werden u.a. die allgemeinen Hinweise (Avvertenze generali, Teile A–E), die statistischen Daten zu speziellen Operationstypen und Untersektionen (z.B. „Servizi di investimento“, „Servizi di pagamento“, „Unità operanti all’estero“, „Tassi di interesse“) sowie zahlreiche Seiten in den Sektionen I–III neu gefasst oder umnummeriert. Schwerpunkt dieses Updates ist die Einrichtung der neuen Sottosezione II.7 „Relazioni con la clientela“ in der Sektion II „Altri dati statistici“, mit neuen Positionen 52430, 52541, 52543, 52545, 52549, 52553, 52555, 52558, 52559, 52563, die u.a. Reklamationen, Restitutionen, Modifikhe unilaterali, Portabilität von Zahlungsdiensten, Basis-Konten und Streitfälle über Zahlungsoperationen erfassen. Detailliert werden u.a. die Meldeanforderungen zu verspätet bearbeiteten Reklamationen (Voce 52541), zu Restitutionen nach Produkt-/Diensttyp und nach Gebiet (Voci 52543 und 52545), zu einseitigen Vertragsänderungen gegenüber Kunden (Voce 52549), zur Portabilität von Zahlungsdiensten (Voci 52553, 52555), zu Basis-Konten und entsprechenden Anträgen (Voci 52558, 52559) sowie zu Disputen über Zahlungsaufträge (Voce 52563) beschrieben, jeweils mit halbjährlicher Meldefrequenz und differenzierten Attributen (z.B. „tipo restituzione“, „data efficacia“, „progressivo“). Das Dokument verweist mehrfach auf italienische Rechtsgrundlagen wie die Disposizioni di Trasparenza, den Testo Unico Bancario (TUB), insbesondere Art. 120-quinquies, 121, 126-quinquiesdecies, 126-septiesdecies und 126-vicies, sowie auf ein Gouverneurs-Provvedimento vom 19. März 2019. Mit dem Aggiornamento n.16 werden außerdem in den Avvertenze Generali und in den Sektionen I–II zahlreiche Seiten (z.B. A.3–A.4, C.22–C.30, II.3.1.126–127, II.3.1.167, II.3.1.173, II.4.2.28–29) geändert oder als „ristampa integrale“ neu gedruckt und entsprechend neu nummeriert. Schließlich werden verschiedene bisherige Positionen und Unterpositionen mit den Codes 41400.xx, 41401.xx, 41402.xx, 41403.xx, 41404.xx, 41405.xx, 41410.xx sowie 3302 ausdrücklich aufgehoben und aus der Matrize entfernt.