RATI record structure, version 3.0, published 31 August 2018 (PDF), valid from reporting period 1 January 2019 to 30 May 2019

Zusammenfassung

Es handelt sich um eine technische Spezifikation der Bank of Finland zur MFI-Datensammlung (RATI), die die Satz- und Dateistruktur sowie Prüflogiken für die elektronische Meldung beschreibt. Version 3.0 ist am 31. August 2018 veröffentlicht und für Berichtszeiträume ab Januar 2019 bis 30. Mai 2019 gültig; sie gilt für meldepflichtige MFIs, die über den DCS-Service berichten. Der Inhalt definiert den Aufbau der CSV-Berichtsdatei (Zeichensatz, Trennzeichen, Dateinamenkonvention RATI_YYYYMMM_ID.CSV) sowie die einzelnen Record-Typen 000 (Batch), LD (Loans and deposits), IL (Impairment), REST (General content), SBS (Security-by-security) und BS (Balance Sheet) mit Feldformaten, Code-Listen und Validierungen. Detaillierte Validierungsregeln werden u. a. für LD-Felder (z. B. Instrument, Zweck des Kredits, Sicherheiten, Sektor, Laufzeiten, Zinsmerkmale), REST-Felder (z. B. Instrument, Sektor, Währung), SBS-Felder (z. B. Allocation of balance sheet items, Instrument, ISIN, Emittentendaten) und BS-Felder (z. B. neue Felder zu Anzahl von Konten, Internetkonten) beschrieben, einschließlich der Report-Level-Regeln RATI.000.R1/R2, RATI.SBS.R3/R4 und der Bilanzsummenprüfungen RATI.BS.R1 (Aktiva) und RATI.BS.R2 (Passiva). Die Tabellen zu RATI.BS.R1 und RATI.BS.R2 legen fest, welche Instrumentencodes aus LD-, REST- und SBS-Sätzen (z. B. 41–47, 221–228, 33, 511–513, 71x, 34x) in die „BALANCE SHEET TOTAL“-Position des BS-Records einfließen und wie Toleranzen (± 5.000 EUR) zu prüfen sind. Es werden Fristen und Übermittlungswege beschrieben: Meldungen müssen spätestens am 10. Bankarbeitstag nach dem Berichtsmonat elektronisch über den DCS-Dienst (betrieben von Posti Messaging Oy) eingereicht und dort automatisiert validiert werden; fehlerhafte Dateien werden abgewiesen und müssen komplett neu übermittelt werden. Die Dokumenthistorie listet zahlreiche Zwischenversionen (1.0 bis 2.0) mit Änderungen an Feldstrukturen (z. B. Umstellung auf Varchar, neue Sektorklassifikation 2012), neuen Feldern (z. B. zu Kreditlinien, Realbesicherungen, BS-Zusatzfeldern), geänderten Instrumentenlisten und angepassten Validierungsregeln für LD-, IL-, REST-, SBS- und BS-Records auf. Version 2.0 (gültig ab 1. Januar 2018) erweitert insbesondere die Instrumentenliste im LD-Feld 7, führt zusätzliche Validierungen ein und ergänzt im BS-Record ein Feld 23, mit dem angegeben wird, ob die erweiterte Instrumentenliste verwendet wird; Version 3.0 streicht die Sektion „Problem Situations“, löscht zwei LD-Validierungen (Feld 7, Regeln 006 und 007) und ändert die Validierung von BS-Feld 23.