RATI record structure, version 1.6.3, published 15 December 2011 (PDF), valid from reporting periods 1 December 2011 to 31 December 2013

Zusammenfassung

Es handelt sich um ein von der Bank of Finland herausgegebenes technisches Anweisungsdokument zur Datenerhebung für die MFI-Statistik (RATI) mit detaillierter Beschreibung der Record-Struktur und Einreichung über den DCS-Service. Die Fassung ist Version 1.6.3, veröffentlicht am 15.12.2011, gültig für Berichtszeiträume ab Dezember 2011 bis 31.12.2013 und adressiert meldepflichtige MFIs, die ihre RATI-Daten elektronisch einreichen. Inhaltlich werden Aufbau und Validierungsregeln der technischen Batch-Records (000) sowie der Fach-Records für Kredite und Einlagen (LD), Wertpapier-zu-Wertpapier-Meldungen (SBS), allgemeine Inhalte (REST), Wertberichtigungen (IL) und die Bilanzsummen (BS) einschließlich Feldstrukturen (Number, Char, Varchar), Code-Listen und Pflichtfelder beschrieben. Das Dokument legt Meldefristen (spätestens 10. Bankarbeitstag nach dem Berichtsmonat), Dateiformat und -benennung (CSV mit ISO 8859-15, Muster RATI_<YYYY>M<MM>_<Business ID>.CSV), die Nutzung des DCS-Services mit Testumgebung sowie die Kontaktwege zu Bank of Finland und Itella Helpdesk fest. Es enthält eine Versionshistorie von 2009 bis 2011 mit zahlreichen Änderungen an Validierungsregeln, etwa zu Instrumenten (z. B. Codes 221–228, 41–47), Sektoren, Laufzeiten, intra-Gruppen-Positionen, Dividenden, Marktwerten, Währungsfeldern (ISO 4217) und technischen Feldern wie „Data type“ bzw. „Reporting period“. Report-level-Regeln (RATI.ALL.R1/R2, RATI.SBS.R1–R4, RATI.BS.R1/R2) stellen Kohärenz sicher, z. B. gleiche Reporterkennungen in allen Records, mindestens einen 000- und einen BS-Record pro Datei, eindeutige Kombinationen von ISIN/Internal Identifier und Bilanzzuordnung sowie die Übereinstimmung der aus LD, REST und SBS aggregierten Bestände mit der im BS-Record gemeldeten „BALANCE SHEET TOTAL“ innerhalb einer Toleranz von 5.000 EUR. Neuere Versionen (1.6, 1.6.1, 1.6.2, 1.6.3) ändern insbesondere die Feldlängen und Validierungen bei Laufzeiten und Kreditgrößen (z. B. Umstellung bestimmter Felder auf Varchar(2)/Varchar(3)), fügen neue BS-Felder wie „Number of housing loan customers“ und „Number of households’ deposit accounts“ hinzu und präzisieren Prüfregeln für Sektoren, Gegenparteien und Instrumente.