RATI record structure, version 4.3, published 11 December 2020 (PDF), valid from reporting period 1 June 2019 to 28 February 2021

Zusammenfassung

Es handelt sich um ein technisches Richtliniendokument der Bank of Finland zur MFI-Datenerhebung (RATI) mit Beschreibung der Datensatzstruktur und Validierungsregeln. Die Fassung ist Version 4.3, veröffentlicht am 11.12.2020, gültig für Meldungen ab Dezember 2019 bzw. für den Zeitraum 1. Juni 2019 bis 28. Februar 2021 und richtet sich an meldepflichtige MFIs, die über den DCS2-Service berichten. Der Inhalt beschreibt Aufbau, Benennung und Struktur der CSV-Reportdatei (Batch-Record 000, LD-, IL-, REST-, SBS- und BS-Records) sowie die Typen, Formate und Prüfregeln der einzelnen Felder einschließlich Beispielen. Es werden detaillierte Validierungsregeln für zahlreiche Felder der LD-, IL-, REST-, SBS- und BS-Sätze dokumentiert, einschließlich Report-Level-Prüfungen (z. B. RATI.000.R1/R2, RATI.SBS.R1–R4, RATI.BS.R1/R2) und sektorspezifischer Prüfungen. Zentrale rechtliche oder organisatorische Bezugspunkte sind die Nutzung des elektronischen DCS2-Datenerfassungsdienstes (betrieben von Posti Messaging Oy), die Meldefrist (10. Bankarbeitstag nach dem Berichtsmonat) und der Verweis auf das ergänzende Dokument „INSTRUCTIONS FOR MFI STATISTICAL REPORTING“. Die Versionshistorie listet zahlreiche Änderungen an Validierungen und Feldstrukturen seit 2009 auf, etwa neue Instrumentencodes, zusätzliche Felder (z. B. zu Kreditkategorien, Sektorklassifikation 2012, BS-Feldern), korrigierte Prüfregeln und geänderte Datentypen. In den jüngeren Versionen wurden u. a. der Umstieg von DCS auf DCS2, Anpassungen am Batch-Record (000), die Umstellung von Business ID auf MFI-Code bzw. VAT-Nummer im Dateinamen und Records sowie die Erweiterung bzw. Reduktion von Instrumenten- und Sektorfeldern vorgenommen. Die Regeln RATI.BS.R1 (Assets) und RATI.BS.R2 (Liabilities) definieren einen Abgleich, wonach die in LD-, REST- und SBS-Records gemeldeten Bestände innerhalb einer Toleranz von 5.000 EUR mit der „BALANCE SHEET TOTAL“-Position im BS-Record übereinstimmen müssen. Die Version 4.3 spezifiziert insbesondere, dass auf dem BS-Record die Felder 15 und 16 umbenannt wurden und präzisiert mehrfach die Berichtslogik zu Securities-by-Securities-Daten, Derivaten, sonstigen Passiva und der Aufteilung nach Bilanzzuordnung (A, L, O).