RATI record structure, version 1.7.2, published 29 May 2015 (PDF), valid from reporting periods 1 January 2015 to 30 November 2015

Zusammenfassung

Es handelt sich um ein technisches Anweisungsdokument der Bank of Finland zur Datenerhebung für MFIs (MFI DATA COLLECTION, RATI), das die Record-Struktur und die Übermittlung über den DCS-Service beschreibt. Die Fassung ist Version 1.7.2, veröffentlicht am 29.05.2015, gültig für Berichtszeiträume ab Januar 2015 bis 30.11.2015 und richtet sich an meldepflichtige MFIs, die monatliche RATI-CSV-Dateien liefern. Das Dokument definiert die Aufbau- und Validierungsregeln für den technischen Batch-Datensatz 000, den Loans-and-Deposits-Datensatz LD, den Impairment-Datensatz IL, den REST-Content-Datensatz, den Security-by-Security-Datensatz SBS sowie den Bilanzdatensatz BS einschließlich Coherency- und Balance-Sheet-Prüfregeln (z. B. RATI.BS.R1, RATI.BS.R2, RATI.SBS.R1–R4). Es legt formale Anforderungen an Dateibenennung (RATI_<YYYY>M<MM>_<BusinessID>.CSV), Zeichensatz (ISO 8859-15), Feldtypen (Number, Char, Varchar), Trennzeichen, Pflichtfelder, Code-Listen und die Nutzung des DCS-Dienstes (inklusive Testumgebung) fest. Die Versionhistorie listet detaillierte Änderungen an Validierungen und Feldstrukturen zahlreicher Felder in LD-, IL-, REST- und SBS-Records auf (z. B. Purpose of loan, Sector, Instrument, Original/Remaining maturity, ECB’s auxiliary sectors, Capital certainty, Counterparty’s sector, Issuer’s identifiers), einschließlich neuer report-level-Regeln RATI.000.R1/R2 und sektoraler Klassifikationsumstellung 2012. Es werden präzise Konsistenzregeln für SBS-Daten vorgegeben, etwa dass Kombinationen aus ISIN/Allocation of balance sheet items oder internem Identifier/Allocation bestimmte Felder (Instrument, Capital certainty, Issuer-Daten) konsistent halten müssen und dass bestimmte Feldkombinationen im SBS nur einmal pro Datei auftreten dürfen. Die Bilanzsummenprüfung definiert im Detail, wie einzelne Instrumente aus LD-, REST- und SBS-Records instrumenten- und sektorspezifisch zu den Positionen „BALANCE SHEET TOTAL, ASSETS/LIABILITIES“ im BS-Record (Feld 14) zu aggregieren sind, einschließlich Toleranzgrenze von ±5.000 EUR. In der aktuellen Version 1.7.2 werden spezifische Anpassungen beschrieben: bei LD-Feld 35 (Annualized agreed data) wird eine Validierungsregel entfernt und eine andere umnummeriert, und im SBS-Feld 6 wird die Bezeichnung des Instruments 52 geändert.