RATI record structure, version 1.5.4, published 7 February 2011 (PDF), valid from reporting periods 1 June 2010 to 30 November 2011

Zusammenfassung

Dies ist ein englischsprachiges technisches Instruktionsdokument der Bank of Finland zur MFI-Datenerhebung (RATI), das die Datensatzstruktur und Einreichung über den DCS-Service beschreibt. Es handelt sich um Version 1.5.4, veröffentlicht am 7. Februar 2011, gültig für Berichtszeiträume ab Januar 2011 bzw. laut Titel für Meldungen von 1. Juni 2010 bis 30. November 2011; adressiert sind meldepflichtige MFIs in Finnland. Das Dokument legt detailliert die CSV-Dateistruktur (Zeichensatz ISO 8859-15, Feldtrennzeichen, Dateinamenmuster RATI_<YYYY>M<MM>_<Business ID>.CSV) sowie die einzelnen Record-Typen fest: technischen Batch-Record 000, LD (Loans and Deposits), IL (Impairment), REST (Content), SBS (Security-by-Security) und BS (Balance Sheet). Für jedes Record (000, LD, IL, REST, SBS, BS) werden Felder, Datentypen (Number, Char, Varchar), zulässige Codes, Pflichtfelder und umfangreiche Validierungsregeln beschrieben, etwa für Instrumentencodes (z.B. LD-Instrumente 41–47, 221–226), Zweck des Kredits, Sektor, Laufzeiten und Securitisation-/Loan-Transfer-Kennzeichen (SR, SL, LS, LA, LI). Es enthält einen Versionsverlauf von Version 1.0 (29. Mai 2009) bis 1.5.4 mit jeweils datierten Änderungen, darunter neue bzw. geänderte Validierungsregeln (z.B. RATI.000.R1/R2, RATI.SBS.R1–R4, RATI.BS.R1/R2) und zahlreiche Anpassungen an Feldern in LD-, REST-, SBS- und Batch-Records. Bei der Einreichung sind Fristen (spätestens am 10. Bankarbeitstag nach dem Referenzzeitraum), die Nutzung des DCS-Service (inkl. Testumgebung mit Datentyp „N“/„T“ und Produktionsdaten „P“) sowie der Support durch den DCS-Operator Itella Information Oy und die Bank of Finland (Kontakt E-Mail [email protected], Helpdesk-Telefon und -E-Mail) geregelt. Report-Level-Regeln fordern Kohärenz des Berichts (nur ein Melder pro Datei, identische Reporter-ID in 000-, LD-, IL-, REST-, SBS-, BS-Records) sowie das Pflichtvorhandensein mindestens eines 000- und eines BS-Records. Die Bilanzprüfregeln RATI.BS.R1 (Aktiva) und RATI.BS.R2 (Passiva) definieren detaillierte Summierungen über LD-, REST- und SBS-Instrumentpositionen (z.B. Kredite, Einlagen, Wertpapiere, Derivate, sonstige Aktiva/Passiva) und verlangen, dass diese Summen der im BS-Record gemeldeten Bilanzsumme (Feld 14) bis auf +/- 5.000 EUR entsprechen. Neuere Versionen 1.5.x enthalten u.a. Änderungen an Validierungen für Transaktionsperiode, Innerkonzernbeziehungen, Zinsbindung, Wertberichtigungen, Sektoren, Gegenparteien sowie das Löschen bzw. Anpassen spezifischer Validierungsregeln (z.B. Löschung RATI_LD_42_004 und Änderung RATI_SBS_14_004 ab Version 1.5.4).