RATI record structure, version 5.4, published 12 January 2022 (PDF), valid from reporting period 1 January 2022 to 28 February 2022

Zusammenfassung

Dieses Dokument ist eine vom Bank of Finland (Financial Stability and Statistics) veröffentlichte technische Spezifikation zur Datenerhebung für die MFI-Statistik (RATI). Es handelt sich um die Version 5.4 der Record-Structure-Anleitung, veröffentlicht am 12. Januar 2022, gültig für Meldungen ab Berichtsmonat Januar 2022 und in DCS2 ab 1. Februar 2022 angewendet. Der Inhalt beschreibt detailliert Aufbau, Felder und Prüflogiken der RATI-CSV-Dateien (UTF‑8, Semikolon-getrennt) mit Batch-Record 000 sowie den Inhaltsrecords LD (Loans and Deposits), IL (Impairments), REST (sonstige Inhalte), SBS (Security-by-Security) und BS (Bilanz), inklusive Dateibenennung mit VAT-Nummer, MFI-Code und Zeitstempel. Es werden umfangreiche Validierungsregeln für zahlreiche Felder (z. B. Instrument, Sektor, Original/Restlaufzeit, Sicherheiten, Zweck des Kredits, Kapital-/Marktwerte, Konterparteiensektor, Währungscodes) sowie Berichtsebene-Regeln RATI.000.R1/R2 und Bilanzsummenprüfungen RATI.BS.R1 (Aktivseite) und RATI.BS.R2 (Passivseite) festgelegt. Das Dokument legt Einreichungsfristen (spätestens am 10. Bankarbeitstag nach dem Berichtsmonat) und die Nutzung des elektronischen DCS2-Datenübermittlungsdienstes (Produktions- und Testumgebung) fest; fehlerhafte Dateien werden abgewiesen und müssen vollständig neu eingereicht werden. In der Versionshistorie werden seit 2009 zahlreiche Änderungen dokumentiert, u. a. neue Instrumente (z. B. FX Spot, CVA/DVA), Einführung neuer Validierungsregeln, Anpassungen von Feldstrukturen (z. B. VARCHAR-Längen, Sektor-Codes, Klassifikationen), Umstellung auf MFI-Code bzw. VAT-Nummer und Ergänzung neuer BS-Felder. Wichtige Inhalte betreffen die Zuordnung von Instrumenten und Sektoren zu Bilanzpositionen, die Separierung nach Assets/Liabilities (A/L) und Transaktionen (z. B. Stocks, neue Kreditverträge, undrawn facilities, Netting von Repos) sowie die konsistente Aggregation von LD-, REST- und SBS-Daten zur BS-Bilanzsumme mit einer Toleranz von ± 5.000 EUR. Relevante regulatorische und technischen Änderungen jüngerer Versionen sind u. a. die Ausweitung von Subkategorien für Eigenkapital und Sachanlagen im REST-Record, die Einführung von Notional Cash Pooling und erweiterten Sicherheiten-/Zweckklassifikationen im LD-Record sowie die Anpassung von Instrumentencodes zur Angleichung an die BSI-Verordnung. Mit Version 5.3 wurden bestimmte Instrumentcodes im REST-Record entfernt und Instrumentbegriffe an die BSI-Regulierung angepasst; in Version 5.4 wurden insbesondere Sektoren mit Beginn „122“ aus der Validierungsregel 033 für Feld 25 im LD-Record gestrichen.